بازار بورس استرالیا و شرایط سرمایه گذاری و خرید سهام

رادیو SBC استرالیا- برای انجام سرمایه گذاری در کشور استرالیا روش های مختلفی وجود دارد مانند خرید زمین یا ملک که معمولا نیاز به تخصص ندارد اما خرید سهام و سرمایه گذاری در بازار بورس از آن دست مواردی می باشد که هم نیاز به کسب اطلاعات دارد و هم تخصص تا منجر به از دست دادن سرمایه نشود.
معمولا سوالات زیادی در مورد خرید سهام در استرالیا مطرح می شود مانند اینکه برای خرید سهام چه شرایطی باید داشت؟ از کجا باید سهام خرید یا اینکه یک فرد غیر مقیم و غیر شهروند استرالیا نیز می تواند وارد بازار بورس این کشور شود یا خیر؟

در ادامه این مطلب سعی کرده ایم تا به سوالات کلیدی و مهم سرمایه گذاری در بازار بورس استرالیا پاسخ دهیم.

اولین نکته این است که برای خرید سهام در بازار بورس استرالیا، چه مراحلی را باید طی کنید:

1. باز کردن حساب کارگزاری: ابتدا نیاز دارید که در یک شرکت کارگزاری (Broker) ثبت‌نام کنید. برخی از کارگزاران محبوب در استرالیا شامل CommSec، CMC Markets، و ANZ Share Investing هستند. این شرکت‌ها به شما امکان خرید و فروش سهام در بورس اوراق بهادار استرالیا (ASX) را می‌دهند.
2. تحقیق و تحلیل: قبل از خرید سهام، بهتر است تحقیقاتی در مورد شرکت‌های مختلف انجام دهید. می‌توانید از منابع آنلاین یا مشاوره مالی استفاده کنید تا بهترین سهام برای سرمایه‌گذاری را پیدا کنید.
3. انتخاب و خرید سهام: پس از انتخاب سهام موردنظر، می‌توانید از طریق پلتفرم کارگزاری آنلاین، سهام مورد نظر خود را خریداری کنید.
4. مدیریت و نظارت: پس از خرید، می‌توانید ارزش سهام خود را از طریق پلتفرم کارگزاری مشاهده کنید و بر اساس نیاز خود تصمیمات خرید یا فروش بیشتری بگیرید.
5. مالیات و مقررات: در استرالیا، باید توجه داشته باشید که سود حاصل از فروش سهام مشمول مالیات بر سود سرمایه (Capital Gains Tax) است. همچنین، با کارگزاری خود در مورد دیگر مقررات مرتبط با سرمایه‌گذاری در بازار بورس آشنا شوید.

در ادامه جزئیات بیشتری در مورد شرکت‌های کارگزاری و روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس استرالیا آورده شده است:

1. شرکت‌های کارگزاری محبوب در استرالیا: •CommSec: یکی از بزرگ‌ترین و محبوب‌ترین کارگزاران آنلاین در استرالیا است که توسط Commonwealth Bank اداره می‌شود. این پلتفرم برای مبتدیان و سرمایه‌گذاران حرفه‌ای مناسب است و ابزارهای تحلیل و نمودارهای خوبی ارائه می‌دهد.
   •CMC Markets: کارگزاری دیگری که با هزینه‌های پایین‌تر معروف است. CMC ابزارهای پیچیده و پیشرفته‌ای برای تحلیل بازار و سهام ارائه می‌دهد و گزینه‌های معاملاتی مانند CFD را نیز شامل می‌شود.
   •ANZ Share Investing: این پلتفرم توسط بانک ANZ ارائه می‌شود و خدماتی شبیه به CommSec برای مشتریان خود دارد.
   •SelfWealth: یک کارگزاری کم‌هزینه که به‌خاطر کارمزدهای پایین و عدم دریافت کمیسیون برای حجم معاملات خاص معروف است.
   •Bell Direct: کارگزاری دیگری که خدمات خوب و ابزارهای تحلیل پیشرفته‌ای ارائه می‌دهد و بیشتر مناسب معامله‌گران فعال است.
2. روش‌های سرمایه‌گذاری در بازار بورس استرالیا: • خرید مستقیم سهام (Direct Share Purchase): شما می‌توانید به‌طور مستقیم سهام شرکت‌ها را در ASX خریداری کنید. این روش معمولاً برای کسانی مناسب است که به سرمایه‌گذاری بلندمدت فکر می‌کنند.

• صندوق‌های سرمایه‌گذاری (Managed Funds): این صندوق‌ها توسط مدیران حرفه‌ای اداره می‌شوند و پول شما به همراه پول دیگران در یک سبد سرمایه‌گذاری تنوع‌یافته قرار می‌گیرد.
• صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETFs): این صندوق‌ها که به‌صورت مستقیم در بازار سهام معامله می‌شوند، به شما امکان می‌دهند که در سبدی از سهام و دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید و با تنوع‌بخشی، ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید.
• سهام با سود تقسیمی بالا (Dividend Stocks): در استرالیا، بسیاری از شرکت‌ها سود تقسیمی پرداخت می‌کنند. برخی از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند در شرکت‌هایی سرمایه‌گذاری کنند که سود تقسیمی بالایی دارند تا از جریان نقدی مستمر بهره‌مند شوند.

1. هزینه‌ها و کارمزدها: • کارمزدهای معامله: هر بار که سهام می‌خرید یا می‌فروشید، باید کارمزدی به کارگزار پرداخت کنید. برخی از کارگزاران کم‌هزینه مانند SelfWealth، هزینه‌های پایین‌تری دارند.

• هزینه‌های نگهداری حساب: برخی از کارگزاری‌ها ممکن است برای نگهداری حساب سرمایه‌گذاری شما هزینه‌های ماهانه یا سالانه دریافت کنند.
  • مالیات: باید به مالیات‌های مرتبط با سود سرمایه (CGT) و سودهای تقسیمی توجه کنید. سودهای تقسیمی ممکن است مشمول مالیات شوند، اما ممکن است شما اعتبار مالیاتی نیز دریافت کنید (به‌ویژه در مورد سودهای تقسیمی franked).

1. پلتفرم‌های تحلیل و تحقیق:

کارگزاری‌های استرالیایی معمولاً ابزارهای پیشرفته‌ای برای تحلیل سهام ارائه می‌دهند. همچنین شما می‌توانید از منابع خبری و تحلیلی مانند:

•Morningstar: یک منبع معتبر برای تحلیل سهام و داده‌های مالی است.
•Simply Wall St: این وب‌سایت تحلیل‌های بصری و نمودارهای ساده‌ای ارائه می‌دهد که برای مبتدیان مفید است.
•Yahoo Finance Australia: یک منبع رایگان برای پیگیری اخبار و تحلیل‌های بازار بورس است.

آیا برای خرید سهام در استرالیا نیاز به ویزای اقامت دائم یا شهروندی استرالیا وحود دارد؟

برای خرید سهام در استرالیا نیازی به شهروندی این کشور ندارید. افراد غیرمقیم (غیرشهروندان و افرادی که در استرالیا زندگی نمی‌کنند) نیز می‌توانند در بورس اوراق بهادار استرالیا (ASX) سرمایه‌گذاری کنند. با این حال، باید برخی موارد را در نظر بگیرید:

1. حساب کارگزاری بین‌المللی:

برای دسترسی به بازار سهام استرالیا، شما نیاز به یک حساب کارگزاری دارید. برخی کارگزاران بین‌المللی به افراد غیرمقیم نیز اجازه باز کردن حساب و خرید سهام می‌دهند. برای این منظور، ممکن است نیاز به مدارکی همچون پاسپورت و تایید محل اقامت داشته باشید.

2. مالیات:

اگرچه نیازی به شهروندی یا اقامت ندارید، اما باید به مقررات مالیاتی کشور استرالیا توجه کنید. سودهای حاصل از فروش سهام ممکن است مشمول مالیات بر سود سرمایه (Capital Gains Tax – CGT) شوند. همچنین، در مورد سود تقسیمی نیز ممکن است شما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار خارجی، مشمول مالیات بر سود تقسیمی (Dividend Withholding Tax) شوید. نرخ این مالیات‌ها ممکن است بر اساس توافقنامه مالیاتی بین استرالیا و کشور محل اقامت شما متفاوت باشد.

3. هزینه‌های کارگزاری و تبدیل ارز:

به دلیل اینکه شما از خارج از استرالیا سرمایه‌گذاری می‌کنید، باید هزینه‌های کارمزد بیشتری را برای معاملات بین‌المللی و تبدیل ارز در نظر بگیرید. برخی از کارگزاران ممکن است کارمزدهای بالاتری برای سرمایه‌گذاران خارجی دریافت کنند.

4. محدودیت‌های خاص:

گرچه سرمایه‌گذاری خارجی در استرالیا آزاد است، ممکن است در برخی صنایع یا بخش‌های حساس محدودیت‌هایی برای سرمایه‌گذاری خارجی وجود داشته باشد. برای مثال، سرمایه‌گذاری در بخش‌های زیرساخت‌های حیاتی یا شرکت‌های بزرگ ملی ممکن است نیاز به تأییدیه‌های خاص از سوی نهادهای نظارتی داشته باشد.

5. کارگزاران بین‌المللی:

بسیاری از کارگزاری‌های بین‌المللی مانند Interactive Brokers یا Saxo Bank به افراد غیرمقیم اجازه دسترسی به بازار سهام استرالیا را می‌دهند. این پلتفرم‌ها اغلب از چندین کشور پشتیبانی می‌کنند و ابزارهای تحلیل و معامله پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهند.

بنابراین، اگر شما شهروند استرالیا نیستید، می‌توانید همچنان در بورس این کشور سرمایه‌گذاری کنید، اما باید از مقررات مالیاتی و هزینه‌های اضافی مطلع باشید.

دقت داشته باشید اگر خارج از استرالیا زندگی می کنید، فریب برخی از دفاتر مهاجرتی را نخورید. با خرید سهام در استرالیا به هیچ عنوان امکان دریافت اقامت استرالیا را نخواهید داشت و نمی توانید ادعا کنید چون در این کشور سرمایه گذاری کرده اید پس شایسته دریافت ویزای اقامتی این کشور نیز هستید.
برای ورود به استرالیا و دریافت ویزای اقامت باید از روش های مهاجرتی متداول استفاده کنید.

خبر: رادیو اس بی سی استرالیا
Copyright © Radio SBC Australia. All Rights Reserved
Seven Broadcasting Corporation